Nebenjob & Selbstständigkeit
Nebentätigkeit Steuer Rechner 2026
5.0 · 1 BewertungTrag deine Einnahmen und Ausgaben ein — sieh sofort, wie viel netto bleibt, wie viel Extra-Steuern du zahlst, und wie sich dein Gesamtnetto mit und ohne Nebenjob verändert.
Hauptberuf
Jahresbrutto für den Vorher-Nachher-Vergleich
Geschätztes Monats-Netto ohne Nebentätigkeit: 2.632 €
Art der Nebentätigkeit
Keine Gewerbesteuer: IT-Freelancer, Designer, Coaches, Ärzte, Anwälte, Künstler u.v.m.
Einnahmen pro Monat
Alle Einnahmen aus deiner Nebentätigkeit
Betriebsausgaben pro Monat
Abzugsfähige Kosten reduzieren deinen steuerpflichtigen Gewinn
Nebentätigkeit — Ergebnis / Monat
Steuer-Details / Jahr
Kleinunternehmerregelung: Unter 25.000 € Jahresumsatz — keine Umsatzsteuer auf Rechnungen nötig.
Vorauszahlungen: Ab 400 € Nachzahlung fordert das Finanzamt quartalsweise Vorauszahlungen.
Vorher-Nachher Vergleich
Gesamtbild: Hauptberuf + Nebentätigkeit kombiniert
Ohne Nebenjob
Gesamt-Netto / Monat
2.632 €
Einkommensteuer / Jahr
6.408 €
Mit Nebenjob
Gesamt-Netto / Monat
3.071 €
Einkommensteuer / Jahr
8.946 €
| Kennzahl | Ohne Nebenjob | Mit Nebenjob | Unterschied |
|---|---|---|---|
| Netto / Monat | 2.632 € | 3.071 € | +439 € |
| Netto / Jahr | 31.584 € | 36.846 € | +5.262 € |
| Einkommensteuer / Jahr | 6.408 € | 8.946 € | +2.538 € |
| Gesamtsteuern / Jahr | 6.408 € | 8.946 € | +2.538 € |
| Eff. Steuersatz | 13.4 % | 16.0 % | +2.7 % |
| Gewinn Nebentätigkeit / Jahr | 0 € | 7.800 € | +7.800 € |
| Steuern auf Nebentätigkeit / Jahr | 0 € | 2.538 € | +2.538 € |
| Netto aus Nebentätigkeit / Jahr | 0 € | 5.262 € | +5.262 € |
Mehr Netto / Monat
439 €
Extra Steuern / Jahr
2.538 €
Behalten vom Gewinn
67 %
Wie funktioniert der Rechner?
Der Rechner hat zwei Modi: Angestellt + Nebentätigkeit zeigt dir den vollständigen Vorher-Nachher-Vergleich — Gesamtnetto und Gesamtsteuern mit und ohne Nebenjob in einer Tabelle. Nur Nebentätigkeit ist für Vollzeit-Selbstständige, die kein Angestelltenverhältnis haben und die Steuerlast auf ihre gesamten Einkünfte sehen möchten.
Gewinn = Einnahmen − Betriebsausgaben
Extra-Steuer = Steuer(Haupteinkommen + Gewinn) − Steuer(Haupteinkommen)
Netto-Gewinn = Gewinn − Extra-Steuer
Die Einkommensteuer auf den Hauptberuf wird über Lohnsteuer-Vorauszahlungen laufend abgeführt. Die Steuern auf den Nebenverdienst zahlst du nachträglich — über die Steuererklärung im Folgejahr oder quartalsweise per Vorauszahlung, wenn das Finanzamt diese festsetzt.
Grenzsteuersatz: Warum behältst du weniger als gedacht?
Das deutsche Steuersystem ist progressiv — je mehr du verdienst, desto höher der Steuersatz auf den nächsten Euro. Der Grenzsteuersatz ist der Satz, der auf deinen zusätzlichen Nebenverdienst anfällt.
| Jahresbrutto Hauptberuf | Grenzsteuersatz (ca.) | Von 1.000 € Gewinn bleibt |
|---|---|---|
| bis 17.000 € | 14–24 % | 860–760 € |
| 20.000–40.000 € | ~30 % | ~700 € |
| 40.000–60.000 € | ~36 % | ~640 € |
| 60.000–80.000 € | ~42 % | ~580 € |
| ab 80.000 € | 42–45 % | 580–550 € |
Typische abzugsfähige Betriebsausgaben
Arbeitsmittel
Laptop, Kamera, Mikrofon, Werkzeug — sofort abziehbar bis 800 € netto (GWG), sonst über Nutzungsdauer abschreiben.
Software & Abos
Adobe, Figma, GitHub, Notion, Hosting, Domain — alles was direkt für die Tätigkeit genutzt wird.
Homeoffice
Tagespauschale 6 €/Tag (max. 1.260 €/Jahr) oder anteilige Raumkosten bei dediziertem Arbeitszimmer.
Fahrtkosten
0,30 €/km für Fahrten zu Kunden (nicht zur regelmäßigen Arbeitsstätte).
Fortbildung
Kurse, Bücher, Konferenzen, Fachzeitschriften — direkt und voll abziehbar.
Steuerberater
Die Kosten für deinen Steuerberater sind selbst wieder Betriebsausgaben — ein Zirkeleffekt, der sich lohnt.
Häufige Fragen zur Nebentätigkeit
Kein Steuer- oder Rechtsrat. Alle Berechnungen sind Näherungswerte zur allgemeinen Orientierung und ersetzen keine individuelle Beratung durch einen Steuerberater oder Rechtsanwalt. Grundlage sind die gesetzlichen Bestimmungen für 2026 — Änderungen durch den Gesetzgeber vorbehalten. Stand: Januar 2026.
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