Nebenjob & Selbstständigkeit
Nebentätigkeit Steuer Rechner 2026
Trag deine Einnahmen und Ausgaben ein — sieh sofort, wie viel netto bleibt, wie viel Extra-Steuern du zahlst, und wie sich dein Gesamtnetto mit und ohne Nebenjob verändert.
Hauptberuf
Jahresbrutto für den Vorher-Nachher-Vergleich
Geschätztes Monats-Netto ohne Nebentätigkeit: 2.632 €
Art der Nebentätigkeit
Keine Gewerbesteuer: IT-Freelancer, Designer, Coaches, Ärzte, Anwälte, Künstler u.v.m.
Einnahmen pro Monat
Alle Einnahmen aus deiner Nebentätigkeit
Betriebsausgaben pro Monat
Abzugsfähige Kosten reduzieren deinen steuerpflichtigen Gewinn
Nebentätigkeit — Ergebnis / Monat
Steuer-Details / Jahr
Kleinunternehmerregelung: Unter 25.000 € Jahresumsatz — keine Umsatzsteuer auf Rechnungen nötig.
Vorauszahlungen: Ab 400 € Nachzahlung fordert das Finanzamt quartalsweise Vorauszahlungen.
Vorher-Nachher Vergleich
Gesamtbild: Hauptberuf + Nebentätigkeit kombiniert
Ohne Nebenjob
Gesamt-Netto / Monat
2.632 €
Einkommensteuer / Jahr
6.408 €
Mit Nebenjob
Gesamt-Netto / Monat
3.071 €
Einkommensteuer / Jahr
8.946 €
| Kennzahl | Ohne Nebenjob | Mit Nebenjob | Unterschied |
|---|---|---|---|
| Netto / Monat | 2.632 € | 3.071 € | +439 € |
| Netto / Jahr | 31.584 € | 36.846 € | +5.262 € |
| Einkommensteuer / Jahr | 6.408 € | 8.946 € | +2.538 € |
| Gesamtsteuern / Jahr | 6.408 € | 8.946 € | +2.538 € |
| Eff. Steuersatz | 13.4 % | 16.0 % | +2.7 % |
| Gewinn Nebentätigkeit / Jahr | 0 € | 7.800 € | +7.800 € |
| Steuern auf Nebentätigkeit / Jahr | 0 € | 2.538 € | +2.538 € |
| Netto aus Nebentätigkeit / Jahr | 0 € | 5.262 € | +5.262 € |
Mehr Netto / Monat
439 €
Extra Steuern / Jahr
2.538 €
Behalten vom Gewinn
67 %
Weitere Rechner
Wie funktioniert der Rechner?
Der Rechner hat zwei Modi: Angestellt + Nebentätigkeit zeigt dir den vollständigen Vorher-Nachher-Vergleich — Gesamtnetto und Gesamtsteuern mit und ohne Nebenjob in einer Tabelle. Nur Nebentätigkeit ist für Vollzeit-Selbstständige, die kein Angestelltenverhältnis haben und die Steuerlast auf ihre gesamten Einkünfte sehen möchten. Übst du deinen Nebenjob dagegen als Arbeitnehmer im Rahmen eines klassischen Minijobs aus (max. 603 € brutto im Monat, meist steuer- und sozialversicherungsfrei), greifen andere Regeln als bei der selbstständigen Nebentätigkeit — einen ausführlichen Minijob-Ratgeber mit allen Details zu Verdienstgrenzen und Rentenversicherung findest du dort.
Gewinn = Einnahmen − Betriebsausgaben
Extra-Steuer = Steuer(Haupteinkommen + Gewinn) − Steuer(Haupteinkommen)
Netto-Gewinn = Gewinn − Extra-Steuer
Die Einkommensteuer auf den Hauptberuf wird über Lohnsteuer-Vorauszahlungen laufend abgeführt. Die Steuern auf den Nebenverdienst zahlst du nachträglich — über die Steuererklärung im Folgejahr oder quartalsweise per Vorauszahlung, wenn das Finanzamt diese festsetzt.
Grenzsteuersatz: Warum behältst du weniger als gedacht?
Das deutsche Steuersystem ist progressiv — je mehr du verdienst, desto höher der Steuersatz auf den nächsten Euro. Der Grenzsteuersatz ist der Satz, der auf deinen zusätzlichen Nebenverdienst anfällt.
| Jahresbrutto Hauptberuf | Grenzsteuersatz (ca.) | Von 1.000 € Gewinn bleibt |
|---|---|---|
| bis 17.000 € | 14–24 % | 860–760 € |
| 20.000–40.000 € | ~30 % | ~700 € |
| 40.000–60.000 € | ~36 % | ~640 € |
| 60.000–80.000 € | ~42 % | ~580 € |
| ab 80.000 € | 42–45 % | 580–550 € |
Typische abzugsfähige Betriebsausgaben
Arbeitsmittel
Laptop, Kamera, Mikrofon, Werkzeug — sofort abziehbar bis 800 € netto (GWG), sonst über Nutzungsdauer abschreiben.
Software & Abos
Adobe, Figma, GitHub, Notion, Hosting, Domain — alles was direkt für die Tätigkeit genutzt wird.
Homeoffice
Tagespauschale 6 €/Tag (max. 1.260 €/Jahr) oder anteilige Raumkosten bei dediziertem Arbeitszimmer.
Fahrtkosten
0,30 €/km für Fahrten zu Kunden (nicht zur regelmäßigen Arbeitsstätte).
Fortbildung
Kurse, Bücher, Konferenzen, Fachzeitschriften — direkt und voll abziehbar.
Steuerberater
Die Kosten für deinen Steuerberater sind selbst wieder Betriebsausgaben — ein Zirkeleffekt, der sich lohnt.
Häufige Fragen zur Nebentätigkeit
Geprüft von der bruttocheck.de Finanzredaktion
Die Rechenlogik basiert auf den amtlichen Programmablaufplänen (PAP) des Bundesministeriums der Finanzen (BMF) und den gültigen Beitragssätzen für 2026.
Kein Steuer- oder Rechtsrat. Alle Berechnungen sind Näherungswerte zur allgemeinen Orientierung und ersetzen keine individuelle Beratung durch einen Steuerberater oder Rechtsanwalt. Grundlage sind die gesetzlichen Bestimmungen für 2026 — Änderungen durch den Gesetzgeber vorbehalten. Stand: Januar 2026.
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